Si eres asesor financiero o gestor patrimonial, establecer relaciones sólidas con tus clientes es el centro de tu actividad profesional. Sin embargo, la realidad actual de la gestión de estas labores hace que probablemente dediques aproximadamente la mitad de tu jornada a tareas administrativas manuales.
Esta carga operativa genera una crisis de capacidad crítica justo cuando la demanda está creciendo:
La ola de jubilaciones: Se prevé que, durante la próxima década, casi el 40% de los asesores se jubilen, lo que provocará un déficit de capacidad masivo en todas las empresas.
El cambio de 124 billones de dólares: La histórica «Gran Transferencia de Riqueza» está alterando rápidamente el comportamiento de los clientes, lo que hace que mantener relaciones multigeneracionales sea más difícil que nunca.
Erosión de la fidelidad: Casi la mitad de todos los clientes de gestión patrimonial a nivel mundial (44%) tiene previsto cambiar de proveedor en los próximos tres años.
Las soluciones puntuales tradicionales y los primeros copilotos de IA no han resuelto este reto fundamental para la productividad. Las herramientas de chat genéricas suelen provocar fatiga al escribir, ya que requieren que el usuario introduzca datos constantemente para crear resúmenes básicos. No necesitas una plataforma que simplemente te informe, sino una que actúe de forma proactiva en tu nombre. Por eso presentamos Agentic Advisor, integrado de forma nativa en Agentforce for Financial Services.
¿Qué hace que Agentic Advisor sea fundamentalmente diferente?
Para comprender el verdadero valor de esta experiencia, resulta útil analizar cómo la IA agéntica cambia el paradigma, alejándose del software tradicional y las soluciones puntuales genéricas:
- Experiencia sectorial integrada: a diferencia de un CRM «en blanco», evita los pesados y costosos ciclos de personalización que tradicionalmente se requieren para dar soporte a los flujos de trabajo financieros básicos.
- Ecosistema conectado de forma nativa: no se trata de un asistente de reuniones con IA aislado que toma notas mientras opera de forma totalmente independiente del sistema central de registros.
- Arquitectura centrada en el cumplimiento normativo: Agentic Advisor elimina la fatiga de escribir, no requiere indicaciones humanas constantes e incluye contexto específico del sector, así como controles de cumplimiento y seguridad, que mantiene la supervisión humana y cumplen con los requisitos normativos.
Personas y agentes: impulsando juntos relaciones de alto nivel
Agentic Advisor se basa en la filosofía fundamental de que la experiencia humana y la inteligencia artificial alcanzan su máximo impacto cuando trabajan en perfecta sincronía.
El sistema actúa como un compañero de equipo digital activo, pero el profesional humano sigue siendo en todo momento quien toma la decisión final, revisando los procesos y diseñando la estrategia de relación.
Estos agentes autónomos operan de forma segura en segundo plano durante los flujos de trabajo diarios, supervisando las carteras de hogares, incorporando las actualizaciones de los datos de custodia y realizando un seguimiento de las tareas operativas en tiempo real. De modo que actúe tanto como garantía de cumplimiento normativo, así como motor activo de crecimiento para todo el departamento de atención al cliente, al tiempo que mantiene la participación humana en el proceso.
Capacitar a cada asesor para que rinda como uno de los mejores
Cuando los agentes autónomos se encargan de la preparación de las reuniones con los clientes, la elaboración de perfiles de hogares multigeneracionales y las actualizaciones cruzadas entre registros, los asesores y sus equipos pueden dedicar más tiempo al trabajo de alto valor con los clientes. El objetivo: ayudar a su empresa a ofrecer un asesoramiento patrimonial más personalizado a gran escala, al tiempo que se reduce la carga administrativa de los asesores y se ayuda a cada profesional a alcanzar la eficiencia operativa de un asesor de primer nivel.
Dentro del nuevo espacio de trabajo de Agentic Advisor
La suite incluye seis funcionalidades creadas específicamente, cada una de ellas diseñada para eliminar un problema concreto en el día a día del asesor, y todas ellas funcionando juntas como una plataforma unificada:
- Meeting Concierge (lanzamiento previsto: junio de 2026): Transforma el ciclo de vida de las reuniones preparando automáticamente a los asesores con todo el contexto del cliente, captando las interacciones en tiempo real y automatizando los pasos siguientes. La preparación, que antes llevaba horas, ahora se realiza en segundos. La orientación en tiempo real permite al asesor mantenerse centrado en el cliente durante la conversación y, en cuanto finaliza la reunión, el seguimiento es automático. Se redactan resúmenes para que los apruebe el asesor, se asignan tareas y se actualizan los registros para que nada se pase por alto.
- Run My Day (lanzamiento general: julio/agosto de 2026): un espacio de trabajo inteligente que prioriza las tareas más importantes del día, identificando a los clientes en riesgo y priorizando las oportunidades, de modo que los asesores nunca tengan que preguntarse en qué deben centrarse.
- Página de detalles del cliente mejorada (Lanzamiento general: julio/agosto de 2026): Ofrece a los asesores una visión holística y dinámica de las cuentas, las carteras, el contexto de la relación, los acontecimientos vitales, los objetivos financieros y el historial de actividad, todo en un solo lugar.
- Biblioteca de conectores (próximamente): una lista de integraciones preconfiguradas que conectan sistemas financieros, depositarios y aplicaciones empresariales para unificar los datos de los clientes e impulsar flujos de trabajo agénticos en todo el ecosistema.
- Book of Business Insights (Próximamente): Una visión general de todo el libro que pone de relieve tendencias, señales de crecimiento y riesgos, para que los asesores puedan identificar oportunidades y actuar con confianza en todas las relaciones con los clientes, anticipando la necesidad de llamar.
- Anywhere Advisor (Próximamente): Los asesores ahora pueden llevar todos estos datos de relaciones y la capacidad de flujo de trabajo sistémico directamente al lugar donde realizan su trabajo, ya sea en Slack, Microsoft Teams, Agentforce Financial Services y otras plataformas.
“Estamos redefiniendo lo que significa la gestión de relaciones de alto contacto en la era de la IA. No basta con una IA que ayude, sino que necesitas una que actúe. Agentic Advisor devuelve a los asesores el tiempo que han estado perdiendo en tareas administrativas y los sitúa donde deben estar: frente a los clientes, generando confianza e impulsando el crecimiento. En conjunto, estas capacidades sirven de base para un nuevo modelo operativo de gestión de relaciones de alto contacto, con aplicaciones que se extienden a otros sectores como los seguros y la banca. Las empresas que den el paso ahora marcarán la pauta”. Eran Agrios – SVP & GM, Financial Services, Salesforce
Impulsar el valor compartido en toda la empresa de servicios financieros
La implantación de un modelo operativo autónomo en las organizaciones de servicios financieros genera ventajas estratégicas inmediatas que se extienden por toda la empresa, unificando la producción de la oficina de atención al cliente con las operaciones de las oficinas de apoyo y de gestión interna.
Para los ejecutivos de las líneas de negocio y de ventas, esta transformación se traduce directamente en una protección de los ingresos de la empresa y en una mayor capacidad de cartera de clientes, lo que proporciona a los líderes una visibilidad clara y automatizada del estado del pipeline de ventas y del rendimiento de los asesores sin aumentar la carga administrativa.
Al mismo tiempo, los equipos de Riesgos, Asuntos Jurídicos y Cumplimiento Normativo obtienen una gran tranquilidad gracias a un marco que da prioridad al cumplimiento normativo y que permite la aplicación de las políticas internas, generando automáticamente registros de auditoría exhaustivos que protegen estrictamente los datos de los clientes y promueven la transparencia ante normativas complejas en cada punto de contacto.
Más allá del crecimiento inmediato del negocio y la mitigación de riesgos, esta arquitectura unificada reinventa de forma fundamental la forma en que los equipos tecnológicos escalan el software empresarial. Para los directores de tecnología y los arquitectos de TI, Agentic Advisor ayuda a eliminar los graves problemas de integración, los plazos de implementación de varios meses y los elevados gastos de ingeniería a medida que tradicionalmente se requieren para desarrollar capacidades de IA desde cero.
Dado que la plataforma se ejecuta de forma nativa dentro del modelo de datos central de Salesforce Financial Services, los responsables tecnológicos pueden gestionar, personalizar y escalar los desencadenantes avanzados de automatización de flujos de trabajo en toda su infraestructura existente, reduciendo la costosa proliferación de proveedores y convirtiendo a la empresa en un gigante de la gestión patrimonial altamente ágil y basado en datos.
Maximizar el valor estratégico de la organización
La transición de su empresa hacia un modelo de empresa agéntica no debería verse obstaculizada por un aumento excesivo de los costes ni por retrasos en la integración que se prolonguen durante varios años. Para ayudar a su organización a obtener valor de forma inmediata, la experiencia de Agentic Advisor se incluye en los productos Agentforce for Financial Services y Agentforce 1 Edition for Financial Services. Esto elimina directamente los obstáculos administrativos, lo que permite a sus equipos dedicarse a lo que mejor saben hacer: fomentar una confianza humana profunda y hacer crecer su negocio. Es hora de redefinir hoy mismo sus sistemas de gestión de relaciones de alto contacto con Agentic Advisor de Salesforce.
